（原标题：利安人寿“吃下”新罚单 IPO进程再添变数【保险360】）乐众盈
《投资者网》崔悦晨
近日，利安人寿保险股份有限公司（以下简称“利安人寿”）再次因违规行为受到监管机构的处罚。
根据河南金融监管局发布的行政处罚信息，利安人寿河南分公司由于唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动以及提供虚假材料而被警告并罚款24万元。同日，利安人寿郑州中心支公司也因类似的违规行为被处以28万元的罚款。
这并非利安人寿首次因类似问题受到处罚。自2024年下半年以来，该公司及其旗下多个分支机构多次因违规行为收到监管罚单。例如，在江苏、安徽等地的分支机构就曾因财务数据不真实等问题被处以不同程度的罚款。
2022年，利安人寿曾提出“力争三年实现上市”的战略目标。然而，在当前严格的金融监管环境下，这一愿景似乎变得越来越不确定。
分公司再次被罚
5月27日，河南金融监管局公布了一系列针对利安人寿的行政处罚决定。根据罚单信息，利安人寿河南分公司由于编制或提供虚假报告、报表、文件和资料，并唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的行为，被处以警告及24万元罚款。
此外，在“双罚制”框架下乐众盈，时任该分公司本部负责人刘建国和一区组训胡宗鹏因唆使、诱导保险代理人违规行为分别受到警告并各罚款1万元；时任副总经理王宏斌则因编制虚假材料而被警告并罚款5万元。
同日，利安人寿郑州中心支公司也因为编制或者提供虚假报告等问题被罚款28万元。
时任保险部部门经理刘燕、郑州中心支公司总经理贺志强也因同样问题并分别被罚款5万元。
对于此次处罚，利安人寿则在官网回应称，公司已迅速采取行动组织整改问责，并已完善相应内控机制，防范类似问题的再次发生。
值得注意的是，自2024年下半年以来，利安人寿及其各地分支机构频繁收到监管机构开出的罚单。例如，2024年8月，江苏监管局就对利安人寿及其南京分公司发出了总计7张罚单，累计罚款金额达到了127万元，另有五名相关责任人共计被罚款25万元。
而在接下来的几个月里，泰州分公司（因财务数据不真实被罚10万元）、黄山中心支公司（因财务数据不真实被罚16万元）以及六安中心支公司（因财务和业务数据不真实被罚35万元）也相继受到了不同程度的处罚。
进入2025年后，利安人寿面临的合规挑战并未得到缓解。1月初，镇江分公司因虚列费用被罚款12万元；紧接着，连云港分公司由于涉及财务数据不真实及向投保人提供合同外利益等问题被罚款37万元。
公开资料显示，利安人寿成立于2011年7月，业务范围包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务等。
天眼查显示，利安人寿的前五大股东分别是江苏省国际信托有限责任公司、深圳市为顺正新投资有限责任公司、雨润控股集体有限公司、江苏交通控股有限公司和月星集团有限公司。
尽管公司股东背景强大乐众盈，但持续的合规危机无疑给公司的未来发展蒙上了一层阴影。
距离业绩目标仍有差距
除了合规问题外，利安人寿近年来的财务表现同样面临挑战。2022年，公司经历了27.57亿元的巨额亏损，主要原因是投资收益不佳导致利润缩水。尽管在2023年，利安人寿实现了扭亏为盈，但净利润仅为0.39亿元，远低于市场预期。进入2024年后，公司虽然继续保持盈利状态，但净利润仍未能突破1亿元大关，为0.48亿元。
回顾2022年，利安人寿董事会提出了“三年再造一个利安，争取早日上市”的战略发展目标。然而，业绩并未跟上进程。
为了应对这一困境，利安人寿在2023年又提出至2030年间的“3+5”中长期发展规划。其中，2023年至2025年被设定为第一阶段，目标是实现从销售型公司向资产负债管理公司的转型，并成为江苏省内的主流金融机构。
具体经营目标包括：到2025年实现业务收入313.4亿元，新单业务收入119.7亿元，续期保费193.7亿元，总资产规模达到1348亿元，利润总额3.18亿元，新业务价值增长23%，净资产收益率达到10%等。
从今年一季度的业绩表现来看，利安人寿距离上述目标仍有一段不小的距离。偿付能力报告显示，今年一季度，利安人寿实现保险业务收入125.45亿元，同比微降4.2%；净利润0.05亿元，同比增长54.9%。截至一季度末，公司核心、综合偿付能力充足率分别为146.44%、238.57%。
尽管如此，利安人寿在投资领域展现了一定的积极性。截至2024年末，公司持有中山公用（000685.SZ）、华光环能（600475.SH）及江南水务（601199.SH）三家A股上市公司的股权。
此外，在2024年11月15日，利安人寿以每股均价6.4142港元增持深圳国际(00152.HK)股份50万股，涉及资金约320.71万港元。增持后，利安人寿最新持股数目约为1.21亿股，持股比例由4.98%上升至5%，形成举牌行为。
值得注意的是，利安人寿的投资组合中还包括了投资性房地产项目。截至2024年末，该项目余额为65.92亿元，占总资产的比例为5.27%。同年，投资性房地产带来的经营收入达到了2亿元。旗下三家全资子公司——上海安民发展、济南金域置业以及上海安合发展，主要从事自有房屋租赁业务，这表明公司在多元化投资方面做出了积极尝试。
上市进程能否顺利推进？
6月17日，江苏金融监管局正式核准了严维金担任利安人寿总经理的任职资格。
公开资料显示，严维金出生于1971年1月，拥有南京航空航天大学学士学位以及南京大学MBA（工商管理硕士）学位，并且是一名经济师。在其职业生涯早期，他曾就职于南京晨光机器厂，之后在1996年转投平安人寿，在那里他积累了丰富的经验，历任江苏分公司IT部负责人、总经理助理及副总经理等重要职务。
自2011年起，严维金加入利安人寿并担任副总裁，随后他又兼任了多个关键职位如首席信息官和首席风险官。到了2024年12月，随着前任总裁傅杰任期届满，严维金被指定为临时负责人，开始代行总裁职权。
与此同时，现任利安人寿董事长周俊淑是一位“女掌门”，出生于1970年，她在农业银行系统内有着深厚的背景，从基层做起直至成为中国农业银行南京新街口支行党委书记、行长。自2022年12月以来，她担任利安人寿的党委书记兼董事长，引领公司迈向高质量发展的道路。
面对未来的发展挑战，利安人寿在一季度经营分析会上强调了其坚定转型的决心，并提出了多项措施以促进高质量发展。其中包括分支机构实现差异化经营策略，确保各业务渠道能够抓住转型的关键机遇，持续提升数字化与智能化运营水平，以及构建坚固的风险控制和合规防线。
尽管利安人寿已经取得了一些进展，比如成功扭亏为盈以及资产规模的增长，但是要达成其设定的长期目标，尤其是关于上市计划的部分，仍然面临着不小的挑战。
随着新任总经理的上任，《投资者网》将密切关注利安人寿是否能够在严维金的带领下加速转型步伐乐众盈，改善财务表现，并最终推动公司的上市进程向前迈进。（思维财经出品）■
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